Vollständige Analyse

Die finanzielle Gesundheit Ihres KMU: ein vollständiger Score in 2 Minuten

Geben Sie die Zahlen des letzten Jahres ein und erhalten Sie eine Analyse in 3 Dimensionen (Rentabilität, Finanzstruktur und operative Effizienz) mit konkreten Prioritäten zur Verbesserung. Alles wird in Ihrem Browser berechnet: Ihre Zahlen verlassen nie Ihren Computer.

1
Rentabilität
2
Finanzstruktur
3
Betriebszyklus
1
Rentabilität und Wachstum
Zahlen aus der Gewinn- und Verlustrechnung des letzten Geschäftsjahres

Gesamte Verkäufe und erbrachte Leistungen des Jahres.

Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen.

Endergebnis nach Steuern. Kann negativ sein.

2
Finanzstruktur
Bilanzzahlen des letzten Geschäftsjahres

Summe aller Vermögenswerte (Umlauf- + Anlagevermögen). Die Bilanzsumme.

Gezeichnetes Kapital + Rücklagen + Gewinnvorträge. Kann negativ sein.

Zinsen und Finanzaufwand des Jahres insgesamt.

Kurzfristige Vermögenswerte: liquide Mittel, Forderungen, Vorräte.

Verpflichtungen, die innerhalb von 12 Monaten fällig werden: Lieferanten, kurzfristige Kredite.

3
Effizienz des Betriebszyklus
Bilanzdaten zu Forderungen, Verbindlichkeiten und Vorräten

Kundensaldo in der Bilanz (gestellte, noch nicht bezahlte Rechnungen).

Lieferantensaldo in der Bilanz (erhaltene, noch nicht bezahlte Rechnungen).

Wert der Vorräte in der Bilanz. Null bei einem Dienstleistungsunternehmen.

Nötig, um DIO und DPO genau zu berechnen.

Finanzieller Gesundheitsscore
/100
Prioritäten zur Verbesserung
KennzahlWertBewertungRechner

Sollen wir uns diese Zahlen genauer ansehen? Hinterlassen Sie Ihre E-Mail-Adresse, wir antworten innerhalb eines Werktags.

Nur Ihr Score erreicht unser Team, und wir nutzen Ihre E-Mail-Adresse nur, um Ihnen zu antworten.

Eine Analyse in 3 Dimensionen

Auf Basis der drei Analysedimensionen der finanziellen Selbstbewertung, die die wichtigsten Institutionen zur KMU-Förderung in Portugal verwenden.

1

Wirtschaftliche Dimension

Bewertet, wie gut das Unternehmen Gewinn erzielt und sein Vermögen produktiv einsetzt.

EBITDA-MargeROA
2

Finanzielle Dimension

Bewertet die Solidität der Kapitalstruktur, die Unabhängigkeit von Gläubigern und die Fähigkeit, Schocks aufzufangen.

EigenkapitalquoteZinsdeckungCurrent Ratio
3

Operative Effizienz

Bewertet die Effizienz des Geldkreislaufs: wie lange es dauert, Geld einzunehmen, zu zahlen und den Lagerbestand umzuschlagen.

DSODPODIO

Über die Finanzanalyse

Welche Daten brauche ich für die Analyse?
Mindestens nötig sind: Umsatz, EBITDA, Bilanzsumme, Eigenkapital und Forderungen aus Lieferungen und Leistungen. Die übrigen Felder sind optional, machen die Analyse aber vollständiger. Die Daten finden Sie in der IRS/IRC-Steuererklärung, in der Bilanz und in der Gewinn- und Verlustrechnung des letzten Geschäftsjahres, die Ihnen in der Regel Ihr Steuerberater liefert.
Wie wird der finanzielle Gesundheitsscore berechnet?
Jede Kennzahl wird auf einer Skala von 0 bis 3 bewertet, auf Basis von Richtwerten für portugiesische KMU. Die Punkte werden zu 3 Dimensionen zusammengefasst (wirtschaftlich 30 %, finanziell 35 %, operative Effizienz 35 %) und auf eine Skala von 0 bis 100 umgerechnet. Der Score ist ein Richtwert und ersetzt keine professionelle Finanzanalyse, zeigt aber, wo Sie vorrangig ansetzen sollten.
Werden meine Daten an Dritte weitergegeben?
Nein. Die Analyse wird vollständig in Ihrem Browser berechnet, und Ihre Zahlen werden an keinen Server gesendet; Advanta hat keinen Zugriff darauf. Wenn Sie Ihre E-Mail-Adresse für eine zweite Einschätzung hinterlassen, erreichen nur Ihr Score und Ihre E-Mail-Adresse unser Team.
Bedeutet ein niedriger Score, dass das Unternehmen vor der Pleite steht?
Nein. Ein niedriger Score zeigt Schwachstellen, die Aufmerksamkeit verdienen; er ist keine Prognose. Viele Unternehmen mit niedrigen Werten bei einzelnen Kennzahlen sind operativ tragfähig und haben konkrete Verbesserungspläne. Die Analyse ist ein Ausgangspunkt für ein fundiertes Gespräch mit Ihrem Steuerberater oder CFO.

Analyse erledigt. Jetzt handeln.

Factoring und Confirming sind direkte Wege, DSO, DPO und Liquidität zu verbessern, ohne einen neuen Bankkredit aufzunehmen.