Prima di pagare un fornitore,un conto cambiato viene verificato.
Nell’app per le aziende, un pagamento verso un conto del fornitore che non ha mai pagato, o che il fornitore non ha confermato, attende una conferma prima di entrare nel Suo file dei pagamenti. Attivo per ogni azienda, senza costi.
Verificato quando un conto arriva o cambiaFuori dal file dei pagamenti fino alla confermaQuattro modi per confermare
Pennine Spinning · FT 2026/0412 · 9 860 € · nuovo conto ES98 •••• 0233
| Fattura | Fornitore | Conto | File |
|---|---|---|---|
| FT 2026/0412 | PSPennine Spinning | cambiato | trattenuta |
| FT 2026/0398 | SPSevern Packaging | noto | nel file |
| FT 2026/0401 | APAshcroft Paints | noto | nel file |
| FT 2026/0405 | NMNorthgate Metalworks | noto | nel file |
Dati illustrativi, aziende fittizie
[01] Perché conta
La fattura è vera. Solo il conto è nuovo.
La frode del cambio di coordinate bancarie è semplice. Un messaggio che sembra arrivare da un fornitore, a volte dalla sua stessa casella di posta violata, dice che il suo conto è cambiato. La fattura e l’importo sono giusti, quindi il bonifico successivo parte come sempre, verso qualcun altro. Una volta partito, recuperarlo è lento, e spesso non è possibile.
Stesso nome, stessa firma, a volte la vera casella di posta del fornitore.
L’importo e la scadenza sono giusti. Solo il conto è nuovo.
Un bonifico sul conto sbagliato si recupera lentamente, quando si recupera.
[02] Come funziona
Verificare, trattenere, poi pagare.
Lo scudo sta tra le Sue fatture di acquisto e il Suo file dei pagamenti. Lei paga come sempre; solo un conto cambiato attende.
Verificare. Ogni conto, quando arriva o cambia.
Quando arriva una fattura di acquisto con il conto di un fornitore, o quel conto cambia, viene confrontato con i conti che quel fornitore usa: confermati dal fornitore su Advanta, dalla sua banca o da 0,01 € che ha inviato, oppure visti nei Suoi addebiti bancari degli ultimi 24 mesi o nelle Sue fatture pagate.
Trattenere. Un altro conto attende una conferma.
Se il fornitore ha conti registrati e questo non è tra quelli, la fattura viene trattenuta. Se il fornitore o Lei ha detto che un conto non è del fornitore, viene bloccata. Il primo conto di un fornitore viene trattenuto solo se Lei lo chiede.
Pagare. Il file dei pagamenti la lascia fuori.
Le fatture trattenute e bloccate restano fuori dal file dei pagamenti SEPA che crea nella pagina Fatture da pagare; le altre entrano come sempre. Se la verifica non può essere eseguita, nessun file viene creato.
[03] Quattro modi per confermare
Una conferma sblocca il pagamento.
Scelga quello più adatto al fornitore. Quando il conto è confermato, la fattura torna nel Suo file dei pagamenti.
Chiede al fornitore su Advanta, quando è su Advanta con la verifica approvata.
A un indirizzo sul sito che il registro delle imprese indica per il fornitore. Il link vale 14 giorni e accetta una risposta.
Il fornitore invia 0,01 € dal nuovo conto al Suo, con un codice di riferimento.
Per esempio, una telefonata al numero che indica il registro delle imprese, annotata con il Suo motivo.
[04] Per i fornitori
Nuova banca? Lo dica una volta, a tutti i clienti.
Un fornitore su Advanta che cambia banca lo dice una volta, a tutti i suoi clienti. La sua banca, o il team operativo di Advanta, verifica il nuovo conto.
Per i fornitori →Il fornitore, una volta.
La sua banca, o il team operativo di Advanta.
Tutti i suoi clienti su Advanta.
[05] Sempre attivo
Attivo per ogni azienda. Spento solo con un motivo.
È attivo per ogni azienda. Solo il team operativo di Advanta può spegnerlo, per tutte o per una sola azienda, e solo con un motivo scritto.
Ognuna viene verificata quando il conto arriva o cambia.
Un conto arriva su una fattura quando qualcuno lo inserisce o un file importato lo contiene. I collegamenti ai software contabili e i lettori di fatture elettroniche non portano ancora il conto del fornitore.
FAQ Domande dei team finanziari
Prima del Suo prossimo file dei pagamenti.
Paghi i fornitori con il conto verificato.
Richieda l’accesso
Lo scudo è attivo dal Suo primo file dei pagamenti. Il team risponde entro un giorno lavorativo.
Richieda l’accesso ↗risposta entro <1 giorno lavorativo · diogo@advanta.pt