Avant de payer un fournisseur,un compte modifié est vérifié.
Dans l’app entreprises, un paiement vers un compte fournisseur que vous n’avez jamais payé, ou que le fournisseur n’a pas confirmé, attend une confirmation avant d’entrer dans votre fichier de paiements. Actif pour toutes les entreprises, gratuit.
Vérifié quand un compte arrive ou changeHors du fichier de paiements jusqu’à confirmationQuatre façons de confirmer
Pennine Spinning · FT 2026/0412 · 9 860 € · nouveau compte ES98 •••• 0233
| Facture | Fournisseur | Compte | Fichier |
|---|---|---|---|
| FT 2026/0412 | PSPennine Spinning | modifié | retenue |
| FT 2026/0398 | SPSevern Packaging | connu | dans le fichier |
| FT 2026/0401 | APAshcroft Paints | connu | dans le fichier |
| FT 2026/0405 | NMNorthgate Metalworks | connu | dans le fichier |
Données illustratives, entreprises fictives
[01] Pourquoi c’est important
La facture est vraie. Seul le compte est nouveau.
La fraude au changement de coordonnées bancaires est simple. Un message qui semble venir d’un fournisseur, parfois de sa propre boîte mail piratée, annonce que son compte bancaire a changé. La facture et le montant sont justes, alors le virement suivant part comme d’habitude, vers quelqu’un d’autre. Une fois parti, le récupérer est long, et souvent impossible.
Même nom, même signature, parfois la vraie boîte mail du fournisseur.
Le montant et l’échéance sont justes. Seul le compte est nouveau.
Un virement vers le mauvais compte se récupère lentement, quand il se récupère.
[02] Comment ça marche
Vérifier, retenir, puis payer.
Le bouclier se place entre vos factures d’achat et votre fichier de paiements. Vous payez comme d’habitude ; seul un compte modifié attend.
Vérifier. Chaque compte, quand il arrive ou change.
Quand une facture d’achat portant le compte d’un fournisseur arrive, ou que ce compte change, il est comparé aux comptes que ce fournisseur utilise : confirmés par le fournisseur sur Advanta, par sa banque ou par 0,01 € qu’il a envoyé, ou vus dans vos propres prélèvements bancaires des 24 derniers mois ou sur vos factures payées.
Retenir. Un autre compte attend une confirmation.
Si le fournisseur a des comptes enregistrés et que celui-ci n’en fait pas partie, la facture est retenue. Si le fournisseur ou vous avez dit qu’un compte n’est pas le sien, elle est bloquée. Le premier compte d’un fournisseur n’est retenu que si vous le demandez.
Payer. Votre fichier de paiements la laisse de côté.
Les factures retenues et bloquées restent hors du fichier de paiements SEPA que vous créez sur la page Factures à payer ; les autres y entrent comme d’habitude. Si la vérification ne peut pas tourner, aucun fichier n’est créé.
[03] Quatre façons de confirmer
Une confirmation libère le paiement.
Choisissez celle qui convient au fournisseur. Une fois le compte confirmé, la facture revient dans votre fichier de paiements.
Interroge le fournisseur sur Advanta, quand il est sur Advanta avec sa vérification approuvée.
À une adresse sur le site que le registre du commerce indique pour le fournisseur. Le lien est valable 14 jours et accepte une réponse.
Le fournisseur envoie 0,01 € depuis le nouveau compte vers le vôtre, avec un code de référence.
Par exemple, un appel au numéro que donne le registre du commerce, noté avec votre motif.
[04] Pour les fournisseurs
Nouvelle banque ? Dites-le une fois, à tous vos clients.
Un fournisseur sur Advanta qui change de banque le dit une fois, à tous ses clients. Sa propre banque, ou l’équipe des opérations d’Advanta, vérifie le nouveau compte.
Pour les fournisseurs →Le fournisseur, une fois.
Sa banque, ou l’équipe des opérations d’Advanta.
Tous ses clients sur Advanta.
[05] Toujours actif
Actif pour toutes les entreprises. Désactivé seulement avec un motif.
Il est actif pour toutes les entreprises. Seule l’équipe des opérations d’Advanta peut le désactiver, pour toutes ou pour une entreprise, et seulement avec un motif écrit.
Chacune est vérifiée quand son compte arrive ou change.
Un compte arrive sur une facture quand quelqu’un le saisit ou qu’un fichier importé le porte. Les connexions aux logiciels comptables et les lecteurs de factures électroniques n’apportent pas encore le compte du fournisseur.
FAQ Les questions des équipes financières
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